Stosowny projekt ustawy powołujący tą bazę danych trafi niebawem do konsultacji społecznych
Celem powstania Centralnego Rejestru Rachunków ma być łatwiejszy wgląd służb w gromadzone na nich środki i ich źródła pochodzenia. W teorii ma to pozwolić na szybsze wykrywanie przestępstw finansowych oraz majątków zdobytych poprzez nieuczciwe formy działalności.
Co warto podkreślić – baza ma dotyczyć wszystkich obywateli – obejmie zarówno osoby fizyczne oraz prawne jaki i te nie posiadające osobowości prawnej.
Jak można przeczytać w projekcie Ministerstwa Finansów: „Ustawa określa postępowanie przy przetwarzaniu informacji o rachunkach w celu ustalania miejsca przechowywania wartości majątkowych mogących mieć związek z przestępstwem lub podlegających egzekucji sądowej lub administracyjnej„.
Ustawodawca zakłada, że cały system miałby wstępnie ruszyć w 2 lata od daty ogłoszenia projektu w dzienniku ustaw. Pełną operatywność miałby uzyskać w czasie 3 lat. Dane miałyby być przetwarzane przez okres 10lat od dnia wprowadzenia ich do systemu.
Jakie rachunki obejmie Centralny Rejestr Rachunków?
Wśród ich typów wymienia się:
- Rachunki płatnicze i bankowe,
- rachunki w SKOK’ach,
- rachunki zbiorcze do obsługi papierów wartościowych,
- rachunki transakcji realizowanych dla klienta funduszu inwestycyjnego,
- rachunki ubezpieczeniowe z możliwością osiągania zysków,
- rachunki walut wirtualnych.
Jakie informacje znajdą się w Centralnym Rejestrze Rachunków?
Ustawodawca zakłada przechowywanie i przetwarzanie danych takich jak:
- Numer rachunku,
- dane wszystkich posiadaczy danego rachunku,
- dane pełnomocników rachunku,
- daty otwarcia i zamknięcia rachunku,
- rodzaj waluty w jakiej zgromadzone są środki,
- NIP organu zarządzającego rachunkiem,
Dla osób fizycznych:
- Imię i nazwisko,
- PESEL,
- data urodzenia,
- obywatelstwo,
- pełny adres zamieszkania,
- dane dokumentu tożsamości,
- adres email przypisany do rachunku,
- informacja o zajmowanym stanowisku politycznym.
Kto będzie miał dostęp do danych?
Lista instytucji mogących korzystać z zasobów rejestru jest również dość długa. W nasze informacje wgląd będą posiadać m.in:
- sądy karne,
- policja,
- prokuratura,
- CBA,
- służby Kontrwywiadu Wojskowego,
- Straż Graniczna,
- Administracja Skarbowa,
- Generalny Inspektor Informacji Finansowej,
- Przewodniczący Komisji Nadzoru Finansowego.
